澳证投委重拳出击严惩财务规划师违法违规

2015-02-11 08:44:54 来源：澳华财经在线 编辑：李钢 文章类型：原创

为保护投资者及消费者利益，澳大利亚证券投资委员会（ASIC，下称“澳证投委”）对于财务咨询及规划行业执行着严苛监督，近来该部门连出重拳打击财务规划师违规违法现象，惩罚力度空前加强。

长期蚕食客户资金新州女顾问获刑

ACB News《澳华财经在线》报道，2月10日新州地区法院裁定，前财务顾问梅林达·斯科特（Melinda Scott）因在20年时间内从150位客户处累计诈骗近600万澳元，被判6年零三个月监禁。斯科特须至少服刑3年十个月才能寻求保释，且期间不得上诉。

据悉斯科特案发于2013年底，当时被查到通过在退休金及年金等长期产品上制造、使用假文件，盗用客户资金，过去20年里涉案总额达到了590万澳元。除去向客户定期支付的退休金外，她从中净获利290万澳元。

斯科特先后供职于FPI Pty Ltd、Financial Wisdom Limited，是澳新银行（ANZ）名下Millenium 3 Financial Services Pty 法定代表。案发后澳新银行协助进行了相关调查，且展开单独审核，启动了客户赔偿计划。

澳大利亚约有18000位财务规划师，约有5500位有专门的认证资格。各大行及安保集团的影响力覆盖到了澳大利亚理财规划产业80%，早前联邦银行和麦格里银行丑闻发酵后，本地理财规划师的执业水平、职业道德受到极大关注。近来宣布的调查案或新成立的调查委员会数量也不断增加。

前财务顾问遭长期禁业上诉被否

昨日同样在新州，联邦法院驳回了前财务顾问默文·罗斯塔兰特（Mervyn Ross Tarrant）要求撤消7年禁业法令的上诉。塔兰特为卧龙岗Tarrants Financial Consultants Pty Ltd法定代表，曾将2300余万澳元客户资金投放于Trio资本名下投资管理计划“Astarra策略基金”中，且收受了110万澳元回扣。

澳证投委副主席彼得·凯尔（Peter Kell）对联邦法院的决定表示欢迎，他称：“禁止一些人提供金融服务是慎重的决定。塔兰特违反了多项金融服务法规，给客户带来大量损失。为保护广大投资人，长期禁止他从业是适当的”

Trio资本公司及其关联投资基金于2009年破产，当时亏欠了高达5亿澳元投资者资金，成为轰动一时的金融诈骗案件。Trio资本借助于第三方财务规划师，鼓动客户通过自管退休金产品投资于名下包括Astarra在内的两项基金。

塔兰特2013年就曾上诉管理上诉仲裁委员会要求驳回澳证投委禁令，但未能成功。

澳金融部长马西亚斯·科曼（Mathias Cormann）去年12月确认，2015年澳政府仍会大力推行全面的财务顾问登记制度，以遏制财务服务业的行业混乱和频发丑闻（详见《澳金融部将全面推行财务顾问登记制度》）。

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